Milyarlarca liralık hacme ulaşan günlük para trafiğini daha şeffaf bir zemine oturtmak isteyen yetkililer, bankacılık altyapısında köklü bir değişikliğe gitti. Atılan bu son adım, özellikle yüklü miktarlarda sermaye transferi yapan kişi ve kurumların günlük rutinlerini baştan aşağı değiştirecek gibi görünüyor.
EKRANLARDA YİRMİ KARAKTER BARAJI
Para aklama faaliyetleri ve kayıt dışı sermaye ile mücadele dozunu artıran Mali Suçları Araştırma Kurulu, IBAN üzerinden yapılan gönderimlere sert bir fren koydu. İlk taslaklarda 200 bin lira olarak düşünülen denetim sınırı, son dakika kararıyla 400 bin liraya esnetildi. Artık bu meblağı aşan işlemlerde, kullanıcıların klavyede en az yirmi harflik bir döküm yazması mecburi kılındı. Sistemin onayından geçemeyen kısa veya anlamsız metinler, işlemin anında iptal edilmesiyle sonuçlanacak.
MİLYONLUK İŞLEMLERDE BELGE ZAMANI
Yeni sistem sadece harf saymakla yetinmiyor, paranın asıl rotasını da sorguluyor. Göndericiler artık kripto, gayrimenkul, sağlık veya borç kapama gibi spesifik menülerden birini işaretlemek zorunda. Eğer tutar 2 milyon ile 20 milyon lira bandındaysa, bürokrasi devreye girerek "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulmasını emrediyor. Rakam 20 milyon liranın üzerine çıktığında ise işler daha da ciddileşiyor ve paranın yasal kaynağını kanıtlayan resmi evrakların bankaya sunulması kaçınılmaz hale geliyor.
