Varsak'a göre bu yöntemler artık yalnızca mağdur yaratmakla kalmıyor, kurbanları farkında olmadan suç ortağı konumuna da düşürebiliyor.
Yanlış Transfer Görünümlü Kara Para Aklaması
Dolandırıcıların son dönemde sıklıkla başvurduğu yöntemlerden biri, tanımadıkları kişilerin hesaplarına belirli bir miktar para göndererek ardından telefon açıp bu parayı başka bir hesaba iletmelerini istemek. Yardımseverlik duygusunu tetikleyen bu talebin arkasında aslında organize bir kara para aklama mekanizması yatıyor.
Bu süreçte kritik nokta şu: Parayı gönderen kişinin hesap numarasıyla iade edilmesi istenen hesap numarası birbirinden farklı. Vatandaş parayı o farklı hesaba aktardığı anda yasadışı bir para hareketinin aracısı haline geliyor. Kara para aklamanın fiili unsuru olarak değerlendirilebilecek bu işlem, ciddi hukuki yaptırımlar doğurabilecek bir suç kapsamına giriyor.
Hesap Kiralama ve Sahte İlan Tuzakları
Üniversite öğrencilerini hedef alan IBAN kiralama yöntemi de dolandırıcıların başvurduğu tehlikeli araçlardan biri. Belirli bir ücret karşılığında hesabının kullanılmasına izin veren kişi, hesabından geçen illegal işlemler nedeniyle doğrudan cezai sorumlulukla yüz yüze gelebiliyor.
Sahte gayrimenkul ve araç ilanları da mağdur profilini genişleten bir diğer yöntem. Piyasa değerinin çok altında gösterilen fiyatlar aracılığıyla alıcıların ilgisi çekiliyor ve kapora adı altında küçük meblağlar tahsil ediliyor. Gerçek bir alım satım işlemi olmadığından toplanan bu tutarlar dolandırıcının kasasına gidiyor.
Yapılması Gereken Tek Şey: Bankayı Aramak
Varsak, hesaba kaynak belirsiz bir para geldiğinde uygulanması gereken yolu net biçimde tanımladı. Parayı gönderen kişiyle doğrudan iletişime geçmek veya başka bir hesaba aktarım yapmak kesinlikle doğru değil. Yapılması gereken tek şey bankayla iletişime geçerek durumu bildirmek ve iadenin banka aracılığıyla gerçekleştirilmesini talep etmek. Bu adım hem hukuki güvence sağlıyor hem de olası bir suç ortaklığı iddiasının önüne geçiyor.
